Ik kreeg onlangs een vraag op LinkedIn die de aanleiding vormde voor deze blog. Mijn connectie vroeg zich af of ik ook medewerkers met hogere inkomens coach. Het korte antwoord hierop is “ja”. 😉

Maar je vraagt je wellicht af, hoe het kan, dat deze doelgroep coaching nodig heeft. Er komt elke maand immers een bak met geld binnen, waar anderen alleen maar van kunnen dromen.

Aandachtspunt 1 – Een hoog inkomen is niet het belangrijkste voor financiële gezondheid

Wanneer ik een intakegesprek voer met mijn cliënten, is de hoogte van het inkomen niet eens het belangrijkste onderdeel van het gesprek. Het gaat veel meer over:

• Waar maak je je zorgen over?
• Hoe heb je je geldzaken georganiseerd?
• Heb je balans in inkomsten en uitgaven?
• Welke afspraken heb je met je partner en/of kinderen over geld?

De eerste stap van de coaching bestaat uit het maken van overzicht van inkomsten en uitgaven. En als er schulden zijn, maken we hiervan een overzicht.

Het komt ook regelmatig voor dat mensen vermogen hebben, bijvoorbeeld door het uitkeren van een levensverzekering na het overlijden van een partner.

We maken een “foto” van hoe het nu gaat. En dan spreken we over hoe dit plaatje eruit ziet. Is het gezond of ongezond? Wat zou er gezonder kunnen? Is er meer inkomen nodig? Of kunnen de uitgaven naar beneden?
En wat is een goede oplossing voor de schulden?

Als er vermogen is, hoe ga je hier dan wijs mee om? En indien nodig kan ik mensen doorverwijzen naar een financieel planner die kan helpen bij de lange termijn planning.
Dus je ziet: het gaat veel meer over de balans tussen inkomsten en uitgaven dan over hoe hoog het inkomen is.

Wil je meer lezen? Het vervolg van deze blog kun jij op de eerste maandag van april in je mailbox ontvangen!
Stuur je mailadres door naar hilde@vehofbudgetcoaching.nl en ik zet je op de verzendlijst.